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扩大金融业开放应从改革人民币汇率形成机制、实施准入前国民待遇加负列表管理制度、完善金融业开放的制度规则、改善经营者环境、完善金融监管五个方面进行思考。

观点

本报记者刘慧

开放是中国快速发展高层论坛2019年年会的主旋律。 中国人民银行行长易纲3月24日在论坛上表示,扩大金融业对外开放是我国的自主选择,今年将稳步推进金融业全面开放,支持金融供给侧结构改革和金融体系调整优化,支持中国经济优质快速发展。

“金融业全面开放以支持经济优质快速发展”

扩大金融业对外开放势在必行

中国人民银行代表中国政府公布了金融开放的时间表。 一年过去了,易纲说,大部分措施都落地了。 极少数未落实开放措施的修订手续也到了最后阶段,相关申请也开始受理。

他展示了外资金融机构进入中国市场的最新进展:瑞士银行持股比例上升到51%,实现了绝对控股。 安联(中国)保险获准建设,成为我国第一家外资保险控股企业。 美国标杆企业获准进入我国信用评级市场。 美国运通企业开始在我国境内设立合资企业,银行卡清算机构的准备申请通过了审查。

“金融业全面开放以支持经济优质快速发展”

中国金融市场的开放程度、竞争力和影响大大提高。 年6月,中国a股正式纳入msci指数。 年9月,富时罗素宣布将a股纳入其指数体系。 年,海外投资者对中国债市的投资额增加了近6000亿元,目前总量约为1.8万亿元。 彭博企业确认从2019年4月开始将中国债券纳入彭博巴克莱债券指数。 人民币汇率形成机制改革也在比较有效地推进,易纲表示:“央行已经基本停止了对外国汇市的日常干预,市场主体正在适应日益波动的人民币汇率。”

“金融业全面开放以支持经济优质快速发展”

“金融业本质上是竞争服务业。 ’关于外国投资者的指控,他都知道。 世界上更多的中央银行、基金管理企业、养老金等机构投资者需要在中国配置资产。 我国金融市场的任务是如何有序开放,使海外和国内投资者能够更方便、更有效地配置资产。 金融市场也有管理风险的重要作用。 目前,海外投资者进入中国后,会发现对冲工具、衍生品和其他金融产品必须更快发展。 今年的任务是创造条件,提供充分的对冲工具,使各类投资者能够比较有效地对冲和管理风险。 专业的金融服务还可以降低交易价格,节约时间,节约的时间可以衡量金融服务的效率。

“金融业全面开放以支持经济优质快速发展”

以易纲为例,20年前,支付水费、电费、房费需要去好几个地方,可能需要半天。 十年前,支付这些费用需要去银行,大约需要一个小时。 今天支付这些费用的话,可以通过网络和手机移动支付,只需要5分钟。 “这些时间的节约证明了金融服务的效率大大提高。 ”

“金融业全面开放以支持经济优质快速发展”

“我们必须进行供给侧结构改革和扩大对外开放。 ”易纲指出,另一方面,金融业的开放是通过引进金融机构、业务、产品,增加金融是有效的。 有利于统一利用“两个市场、两个资源”,优化资源配置效率,更好地满足实体经济差异化、个性化的金融服务诉求。 另一方面,金融业的开放促进了制度规则的建立,使金融制度的供给完整。 在金融业开放的过程中,借鉴成熟经济区块制度建设的经验,可以使金融机构在企业管理、金融市场建设、金融监管等方面取得更快的进步。

“金融业全面开放以支持经济优质快速发展”

扩大金融业开放应从五个方面进行思考

近年来,我国金融业的开放不断加快,但整体水平仍然不高,有很大的提高潜力。 对此,易纲表示,扩大金融业开放应从改革人民币汇率形成机制、实施准入前国民待遇加负清单管理制度、完善金融业开放的制度规则、改善经营者环境、完善金融监管五个方面加以考虑。

“金融业全面开放以支持经济优质快速发展”

要重叠配合、协调推进金融服务业开放、金融市场开放和人民币汇率形成机制改革。 金融服务业的开放,应当在持股比例、设立形式、股东资质、业务范围、许可数量等方面对中外资机构适用同等的监管要求和标准,以更加透明、符合国际规则的方式同等对待内外资金融机构。 金融市场开放必须进一步结合国内外资本市场,进一步完善合格的境外投资者制度,完善“沪港通”、“深港通”。 继续推进人民币汇率形成机制改革,加强人民币汇率弹性,更好地发挥汇率“自动稳定器”在宏观经济稳定和国际收支平衡中的作用。

“金融业全面开放以支持经济优质快速发展”

要全面实行准入前国民待遇和负面清单管理制度。 通过推进“非禁即入”,中资机构和外资机构可以依法平等进入负面名单以外的行业和业务。

要完善金融业开放的制度规则,实现制度性、系统性的开放。 加快相关制度规则和国际合作,不断完善会计、税收等配套制度。 加强顶层设计,统一规则,同类金融业务规则尽量“合并同类项”。

必须改善经营环境,推进行政简化和权力下放,优化行政审批,提高审批流程的透明度和审批效率。 加强政策制定的信息表达协调,提高政策制定的透明度,实现规则的简化和透明。

必须完善金融监管。 外资机构开展金融业务必须持牌经营,接受监管。 扩大市场准入,不断完善金融监管,使监管能力与开放度相一致。

易纲认为,金融业开放本身并不是金融风险发生的根源,但开放过程有可能增加金融风险防范的多重性和复杂性。 因此,必须不断完善适合开放的金融风险防范体系。

年以来,中国在金融风险防控方面取得了进展。 截至年底,宏观杠杆比率总水平为249.4%,比年末下降1.5个百分点。 随着中国金融市场的快速发展,直接融资的比重将提高,部分债权融资将转为股权融资,有利于宏观杠杆比率的稳定。 的银行无序快速发展也受到抑制。 并加强对体制重要性金融机构的监管,完善跨境资本流动的宏观审慎管理,有效应对了跨境资本流动的冲击。

“金融业全面开放以支持经济优质快速发展”

易纲最后表示,未来要适应不断提高的金融业开放水平,进一步完善我国的金融风险防范体系。 发挥国务院金融稳定发展委员会的统筹协调作用,统一把握各行业出台政策的力度和节奏,形成政策合力。 健全货币政策和宏观审慎政策两大支柱的监管框架。 发挥货币政策的逆周期调节作用,确保经济在合理区间运行。 不断完善宏观审慎政策框架,加强对金融控股企业的监管,完善系统重要性金融机构的监管。 完善政策工具箱,加强金融市场实时监测,阻断市场间、地区间、跨境风险感染。 加快金融市场基础设施建设,做好金融业综合统计。 运用现代科技手段和支付结算机制,在实时动态监管线上,国际国内资金流向流量。 健全金融机构处置机制。 探索以存款保险为平台,建立市场化法治化的金融机构退出机制。

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(本文根据现场速记整理,未经本人审查)

  

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